FOND SHOP

Smíšená aktiva

Premium

Dynamické ETF od Vanguard pro mladší investory, kteří budují penzijní rezervu nebo chtějí vyzrát na inflaci

ETF
6 minut

Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF je eurové smíšené dynamické ETF, které ve svém aktivně řízeném a globálně diverzifikovaném portfoliu udržuje pevný poměr akciových a dluhopisových investic 80:20. Tvoří je podkladová indexová ETF Vanguard s expozicí na vyspělé i rozvíjející se akciové trhy a trhy bonitních státních i korporátních dluhopisů. Společně s dalšími profilovými ETF řady Vanguard LifeStrategy, která sledují neutrální zastoupení akciové složky 60 %, 40 % a 20 %, zapadá do strategie životního cyklu. Díky dynamickému profilu dobře poslouží mladším investorům, jimž zbývá alespoň 10 let do očekávaného začátku čerpání penzijní rezervy. Za téměř 5letou historii předvedlo toto ETF skvělé výsledky, když silně překonalo průměr fondové konkurence.

Úspěšný dynamický fond od J&T investiční společnosti zaujme mladé investory

Portrét fondu
8 minut

J&T NextGen OPF je dynamický smíšený korunový fond prosazující růstový investiční styl. Cílí hlavně na mladé investory, kteří preferují moderní trendy a vysoký výnosový potenciál za cenu větší kolísavosti. V portfoliu dominují akcie technologických společností z USA, doplněné o inovativní zdravotnické a průmyslové firmy nebo bitcoinové ETF. S touto unikátní strategií dosahuje fond po necelých 2 letech od svého vzniku nadprůměrné výkonnosti vůči potenciální konkurenci.

Premium

Smíšený fond ČSOB Bohatství s jedinečným portfoliem a neutrální alokací 40:60

Portrét fondu
7 minut

Korunový vyvážený až mírně defenzivní smíšený fond, který investuje zejména do dluhopisů a akcií konkrétních emitentů. Podle benchmarku zohledňuje v neutrální alokaci portfolia ze 60 % státní dluhopisy ČR, 26 % americké akcie a 14 % (západo)evropské akcie. Zajišťuje přitom v rozhodující míře měnové riziko. Aktuálně nadvažuje americké akcie a v dluhopisové složce poskytuje doplňkový prostor i korporátním dluhopisům. Ve srovnání s konkurencí vykázal průměrné výsledky za posledních 5 let.

Univerzální smíšený fond J&T Rentier skvěle odolává tržním výkyvům

Portrét fondu
7 minut

Korunový smíšený fond, který v rámci flexibilní strategie kombinuje akciové a dluhopisové investice v povoleném rozsahu 30 % až 70 % pro obě kategorie. Vzhledem k zacílení akciové složky na dividendové tituly a nasměrování většiny dluhopisové složky do korporátních dluhopisů s vysokým výnosem obvykle převažují v jeho portfoliu dynamická aktiva s pasivním příjmem. Menší roli pak hrají konzervativně laděné bonitní státní dluhopisy a/nebo hotovost. Geograficky investuje tento fond na trzích USA, střední a hlavně západní Evropy. Ve srovnání s konkurencí zaznamenal výrazně nadstandardní poměr výnos / riziko.

Premium

Strategie životního cyklu vám ukážou cestu k bohatému důchodu

Strategie
6 minut

Investiční strategie životního cyklu nabývají v současnosti na významu, protože pomáhají inteligentně zhodnocovat individuální úspory produktivních občanů na penzi a zároveň je chrání před výraznými ztrátami krátce před ukončením výdělečné činnosti. Spočívají v automatickém postupném přechodu od vysoce dynamických (smíšených) portfolií k čistě konzervativním během posledních 10 až 15 let před odchodem do důchodu. Jaké výhody poskytují fondy a programy životního cyklu a které faktory bychom měli zvážit při jejich výběru?

Schroder ISF Global Multi-Asset Balanced vyniká poměrem výnos/riziko

Portrét fondu
7 minut

Flexibilní smíšený fond, který zahrnuje všechny hlavní třídy aktiv a obvykle sleduje vyvážený rizikově-výnosový profil portfolia. Ten však může nastavit na konzervativnější, pokud dominují nepříznivé tržní podmínky. Udržuje menšinovou váhu akciové složky v širším kolísavém rozpětí do 50 %, ovšem neopomíjí ani rizikové dluhopisy (s vysokým výnosem, z rozvíjejících se trhů) nebo komodity. Poskytuje měnově zajištěnou korunovou třídou a vůči konkurenčním fondům vyniká nadstandardním poměrem výnos / riziko.

Premium

Fondy nezávislé na vývoji trhů přinesly velmi rozdílné korunové výsledky

Fokus
11 minut

Fondy absolutní návratnosti usilují o střednědobě kladnou výkonnost nezávisle na vývoji finančních trhů. Ty s korunovou strategií za poslední roky většinou zhodnotily, ovšem dost často v rozdílné míře nebo při různé volatilitě. Souvisí to nejen se skutečností, že některé poskytují investorům primárně dluhopisová a jiné smíšená nebo akciová portfolia, ale také s diverzifikací portfolia, zapojením finančních derivátů a dalšími specifiky uplatňovanými při výběru cenných papírů.

Premium

Erste Dynamický Mix

Portrét fondu
4 minuty

Korunový smíšený fond fondů s neutrálním podílem globálně diverzifikované akciové složky 50 % a zapojením státních i nestátních, resp. bonitních i rizikových emisí v dluhopisové složce. Standardně zajišťuje měnové riziko. Přes poněkud vyšší volatilitu dokáže poskytnout podobnou výkonnost jako konkurence.

Generali Prémiový dynamický fond

Portrét fondu
6 minut

Dynamický korunový smíšený fond, který dává velkou váhu akciové složce. Investiční strategie však umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a podíl akcií případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů. Na pětileté periodě si vede vůči konkurenci dobře.

Premium

Goldman Sachs Patrimonial Aggressive

Portrét fondu
8 minut

Dynamický smíšený fond fondů s typickým poměrem akciových a dluhopisových investic 75:25. Disponuje měnově zajištěnou korunovou třídou proti základní eurové. Akciovou složku diverzifikuje globálně, zatímco v doplňkové dluhopisové složce pokrývá různé kategorie eurových dluhopisů. Výkonnostně drží krok s benchmarkem a jasně poráží většinu konkurence.