Celý akciový svět jedním ETF. Směle do toho. Ale co je to ten svět?

Jiří Mikeš
Foto: Shutterstock.com

Investovat do akcií USA či Evropy? Raději Indii nebo Čínu? Toť otázka. Pokud se vám na ni nechce odpovídat, je možností prostě a jednoduše zvolit ETF, které pokrývá „celý svět“. Jak ale vybrat to správné a na co si dát pozor?

V České republice již nějakou dobu panuje určitá fascinace indexem S&P 500, se kterým jakoby se mělo vše srovnávat. Pokud je vaším cílem investovat jen do amerických akcií, pak tedy ok, index S&P 500 zvolit můžete. I tam ale není vše tak jednoduché, jak by se mohlo zdát a doporučujeme přečíst nedávný článek na toto téma.

Pokud nicméně přeci jen chcete větší diverzifikaci třeba jen pomocí jednoho akciového ETF, které pokryje celý svět, protože zaměřit se výlučně na USA nemusí být dobře, pak je potřeba poohlédnout se jinde. A právě v tom by vám měli pomoci následující řádky.

Vyspělé nebo i rozvíjejí se země

Pakliže chcete jedním ETF pokrýt světové akcie, je potřeba si ujasnit, co je to vlastně ten svět. Například největší poskytovatel indexů na světě společnost MSCI již mnoho desítek let počítá index MSCI World. World znamená česky svět. Jenže v tomto případě jde jen o vyspělé akciové trhy. V takovémto indexu pak chybí rozvíjející se ekonomiky, jako je třeba Čína, Indie a mnoho dalších.

V prvé řadě je tedy třeba si ujasnit, zda se chcete zaměřit jen na vyspělé země nebo i ty rozvíjející se. Z pohledu diverzifikace, a pakliže by dané ETF mělo být například jediné akciové ETF, které hodláte vlastnit, je přirozeně logičtější zvolit index a jej kopírující ETF, které kombinuje vyspělé i rozvíjející se ekonomiky.

Na druhou stranu, pokud si chcete váhu rozvíjejících se trhů řídit sami, může nákup ETF kopírujícího index zaměřený jen na vyspělé trhy dávat smysl.


Pokračování článku je dostupné pro předplatitele

Odemkněte si exkluzivní obsah webu FOND SHOP

zbývá ještě 88 % článku
Koupit předplatné Připojte se ještě dnes a získejte:
  • Aktuální a srozumitelné informace z oblasti investování a finančního plánování.
  • Neomezený přístup k obsahu webu, včetně archivních a prémiových článků.
  • Autentický zdroj rad, tipů a know-how pro úspěšné investiční rozhodování.
Už mám předplatné. Přihlášení
Článek byl upraven:

FOND SHOP newsletter

Souhrn toho nejdůležitějšího ze světa investování, finančních trhů, investičních instrumentů a sofistikovaného finančního plánování.

Přihlaste se k odběru newsletteru a mějte přehled o čem píše FOND SHOP.

Témata

Související

Globální akciové ETF od společnosti Invesco pěkně vydělává díky úspěšné aktivní správě

5 minut

Invesco Global Active ESG Equity UCITS ETF výrazně profituje z aktivní správy portfolia. Vyhledává různé zdroje náskoku nad světovým akciovým trhem při respektování faktorů udržitelnosti ESG. V uplynulých 5 letech zdolalo uvedené ETF benchmark MSCI World NR, nemluvě o průměru konkurence akciových podílových fondů. Jeho úspěchy dokládá i hodnocení rizikově vážené výkonnosti nejvyšším počtem 5 hvězd od Morningstar. Aktuálně preferuje japonský trh nebo finanční, průmyslové a komunikační (internetové) společnosti.

Široké možnosti, jak investovat do akcií z celého světa

27 minut

Globální akciové indexy za posledních 5 let slušně zhodnotily, i když si v rámci přirozené volatility prošly také etapami rychlého propadu či déletrvajícího poklesu. Významné investiční styly nicméně přinesly dost rozdílné výsledky na poli celkové výkonnosti i intenzity jejích výkyvů v pohnutých obdobích. To se pochopitelně promítá do obvyklého chování různě zaměřených globálních akciových fondů nebo ETF v jednotlivých tržních situacích. Při jejich velmi hojné nabídce pomůže základní klasifikace investorům získat lepší představu o tom, co mohou očekávat např. od nevyhraněných, na udržitelnost dbajících, volatilitu omezujících, hodnotových nebo růstových globálních akciových fondů a zda by eventuálně dobře zapadly do jejich portfolia.

ETF a fondy na eurový peněžní trh mají přes konzervativní povahu slušné výsledky

6 minut

Vysoce konzervativní ETF a podílové fondy orientované na eurový peněžní trh lze charakterizovat tím, že jejich výnosnost hodně závisí na základní úrokové sazbě ECB. Připadají v úvahu pro (opatrné) investory hospodařící v euru, kteří žijí např. na Slovensku, v Německu, Rakousku nebo dalších západoevropských státech, kde se společnou měnou platí. Výkonnostně vycházejí ETF na eurový peněžní trh poněkud lépe než odpovídající fondy, i ty však dokázaly po opadnutí mohutné inflační vlny z roku 2022 překonat inflaci v eurozóně na poslední 2,5leté periodě.

Univerzální smíšený fond J&T Rentier skvěle odolává tržním výkyvům

7 minut

Korunový smíšený fond, který v rámci flexibilní strategie kombinuje akciové a dluhopisové investice v povoleném rozsahu 30 % až 70 % pro obě kategorie. Vzhledem k zacílení akciové složky na dividendové tituly a nasměrování většiny dluhopisové složky do korporátních dluhopisů s vysokým výnosem obvykle převažují v jeho portfoliu dynamická aktiva s pasivním příjmem. Menší roli pak hrají konzervativně laděné bonitní státní dluhopisy a/nebo hotovost. Geograficky investuje tento fond na trzích USA, střední a hlavně západní Evropy. Ve srovnání s konkurencí zaznamenal výrazně nadstandardní poměr výnos / riziko.

Pozastavení obchodů s ETF v krizových situacích? I to může přinést směrnice UCITS VI!

6 minut

Nová evropská směrnice UCITS VI si klade za cíl snížit riziko nedostatečné likvidity a z ní vyplývajících nadměrných zrát investičních produktů UCITS během tržních turbulencí. Správcovské společnosti mohou za tímto účelem používat různé techniky a nástroje řízení likvidity. Zatímco podílové fondy je již ve větší míře uplatňují, pro ETF představuje řada z nich novinku. S jakými omezeními v zájmu bezpečnějšího prostředí se mohou investoři setkat?

Jednoduše, levně, chytře. Proto investoři milují indexy

4 minuty

Mnoho investorů se snaží porazit trh – a většina přitom neuspěje. Indexové investování ale ukazuje, že právě v jednoduchosti, nízkých nákladech a disciplíně se skrývá skutečná síla. Nejde o žádný dočasný trend, ale osvědčenou cestu k dlouhodobému budování majetku. Proč to funguje a proč se k tomu vrací i ti nejzkušenější?