Vybrat ten správný fond pro investici není snadné. Existuje celá řada parametrů, které bychom měli sledovat. Jedním z nich je i benchmark.
Japonský akciový trh odráží specifika vlastní ekonomiky, díky nimž vykazuje menší korelaci s americkým nebo evropským akciovým trhem i rozdílné výsledky v jenovém a korunovém vyjádření. V posledním ročním období se japonské akcie vyšvihly na nové rekordy a nyní je otázkou, zda jim euforie vydrží i při ústupu Bank of Japan od ultra uvolněné měnové politiky. Investor má k dispozici široký výběr fondů a ETF.
Investování je mezi lidmi čím dál populárnější. Řada zejména mladších ročníků se navíc do investic pouští na vlastní pěst. Ostatně proč ne. Jenže investování je také spojeno s řadou mýtů, které mohou ve výsledku znamenat pro investora nepříjemné procitnutí.
Nemalá část lidí řeší u svých investic hlavně výnos. Zapomínají ale na další důležitý ukazatel, kterým je volatilita. Jenže její správné pochopení je pro investiční rozhodování zásadní. Vyhnete se pak nevhodným aktivům v portfoliu.
Ačkoliv se hodně mluví o tom, že současný růst zejména amerických akcií je poněkud přehnaný, nemusí tomu tak nutně být. Záleží na úhlu pohledu.
Technologický akciový fond, který se vyznačuje širokou globální diverzifikací portfolia do různých regionů, ale i jiných sektorů než IT. Přináší podobnou výkonnost jako benchmark a navíc dosahuje výborného poměru výnos / riziko ve srovnání s konkurencí.
Zatímco před několika desítkami let získávali investoři informace zejména z denního tisku, a mnohdy s notným zpožděním, nyní jsou informacemi doslova zahlceni. Je to ale dobře?
Že mají Češi zájem o fondy kvalifikovaných investorů, asi nemusíme nikomu moc připomínat. Zatímco v roce 2012 tady byla cca 100 takovýchto fondů, koncem roku 2023 jich bylo již více než 400. A podobně dramaticky rostl i objem spravovaného majetku.
Poslední dobou stojí za vydatným růstem amerického i evropského akciového trhu jen několik málo společností z omezeného okruhu sektorů. Jejich celková tržní kapitalizace nabírá na síle, stejně jako podíl v hlavních akciových indexech. Jedná se o udržitelný trend? Nezvyšuje nadměrná tržní koncentrace sama o sobě riziko?
Nejsme tabulka v Excelu. Jsme lidé. S mnoha chybami a emocemi. Máme tendenci posuzovat bohatství podle toho, co vidíme – auta, domy, dovolené, fotky na Instagramu. I o tom je jedna z nových knih.
