Korunové smíšené fondy pro opatrnější investory
Většina korunových smíšených fondů s defenzivním profilem uhájila za posledních 5 let průměrnou nominální výkonnost 2 % až 4 % p.a. Nestačily tak na průměrnou inflaci v ČR 6,9 % ročně za období od června 2019 do května 2024, kterou eskalovala mimořádná stagflační vlna. Při standardní inflaci ale mají tyto fondy větší šanci zachovat kupní sílu investic. Liší se nicméně zastoupením rizikových aktiv v podobě akcií a spekulativních dluhopisů i dalšími aspekty, které ovlivňují výkonnostní potenciál a volatilitu.
Defenzivní smíšené fondy připadají v úvahu pro více či méně konzervativní investory bez vyhraněných preferencí, kteří projevují averzi k tržním poklesům výrazně přesahujícím -10 % až -15 % a dokážou se smířit s nižším dlouhodobým výkonnostním potenciálem, nestačícím někdy ani na inflaci. Mnohé defenzivní smíšené fondy, zejména ty fungující ve struktuře fondu fondů, pak umožňují univerzální řešení individuálního portfolia díky expozici na širokou škálu tříd aktiv i kontinuálnímu přizpůsobování jejich vah tržnímu výhledu. Dostupné korunové třídy navíc často chrání tuzemské investory před měnovým rizikem, protože ho úplně nebo alespoň dominantně zajišťují.
Pokračování článku je dostupné pro předplatitele
Odemkněte si exkluzivní obsah webu FOND SHOP
- Aktuální a srozumitelné informace z oblasti investování a finančního plánování.
- Neomezený přístup k obsahu webu, včetně archivních a prémiových článků.
- Autentický zdroj rad, tipů a know-how pro úspěšné investiční rozhodování.
FOND SHOP newsletter
Souhrn toho nejdůležitějšího ze světa investování, finančních trhů, investičních instrumentů a sofistikovaného finančního plánování.
Přihlaste se k odběru newsletteru a mějte přehled o čem píše FOND SHOP.
