FOND SHOP

S&P 500: Dlouhodobá strategie, která sází na sílu amerických firem

Veronika Konečná
Obrázek: Vytvořeno redakcí pomocí AI (ChatGPT, OpenAI)

Představte si, že máte možnost podílet se na úspěchu největších a nejinovativnějších firem světa. Americký akciový trh dlouhodobě přitahuje nejvíce pozornosti investorů z celého světa, a to z velmi dobrého důvodu. Spojené státy jsou domovem technologických gigantů, průkopníků ve zdravotnictví a silných finančních institucí, které udávají tempo globální ekonomiky.

Investice do amerických akcií tak představuje přímou cestu k participaci na globálním růstu a inovacích. Úspěšné investování však není o neustálém vyhledávání složitých strategií nebo o každodenním sledování burzovních zpráv. Strategie, kterou si představíme detailněji, je navržena tak, aby maximalizovala růstový potenciál a zároveň poskytovala psychickou oporu v dobách tržní nejistoty.

98 % akcie, 2 % hotovost

Tato strategie staví na osvědčeném principu, že nejlepším motorem pro dlouhodobé zhodnocování majetku je vlastnictví podílů v úspěšných firmách. Proto plných 98 % portfolia směřuje do akciových složek, zatímco zbylá 2 % plní praktickou provozní roli. Konkrétní struktura portfolia je rozdělena následovně:

Složka portfoliaPodílÚčel
Amundi S&P 500 II UCITS ETF90 %Hlavní růstová část portfolia
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF8 %Mírné snížení kolísání
Hotovost v CZK2 %Rezerva a provozní složka
Rozložení portfolia v grafu
{}

Pokračování článku je dostupné pro předplatitele

Odemkněte si exkluzivní obsah webu FOND SHOP

zbývá ještě 88 % článku
Koupit předplatné

V článku se dále dozvíte:

  • Jak osmiprocentní podíl fondu s nižším kolísáním ovlivňuje chování celého portfolia během propadů
  • Proč může pravidelné vyvažování portfolia dlouhodobě rozhodovat o výsledcích více než výběr fondu
  • Kdy se strategie zaměřená téměř výhradně na americké akcie může dostat do dlouhodobě nepříznivého období
Už mám předplatné. Přihlášení

FOND SHOP newsletter

Souhrn toho nejdůležitějšího ze světa investování, finančních trhů, investičních instrumentů a sofistikovaného finančního plánování.

Přihlaste se k odběru newsletteru a mějte přehled o čem píše FOND SHOP.

Ochrana osobních údajů

Témata

Portfolia

Související

Jaké budou skutečné dopady reformy penzijního spoření?

Pod lupou
7 minut

Vláda v nedávné době představila rozsáhlé změny v produktu třetího pilíře, doplňkového penzijního spoření. Navržená reforma má několik racionálních cílů: snížit pro klienty složité a obtížně srozumitelné poplatky, posílit strategii životního cyklu, zvýšit účast mladších lidí a zlepšit dlouhodobý čistý výnos penzijních úspor. Tyto cíle jsou legitimní. Nižší poplatky samy o sobě ale nejsou dostačující kritérium úspěchu.

Nejdražší investiční chyba? Odkládat začátek investování

Investování
5 minut

Investováním do kvalitních aktiv si můžeme vytvořit dostatečně vysoký kapitálový polštář na období, kdy už nebudeme mít příjmy ze zaměstnání či podnikání. Častým neduhem je, že o tvorbu investičního portfolia se začnou lidé zajímat až v pozdním věku. A aby dohnali zmeškané investiční roky, tak se pouští do rizikových projektů. Přitom stačí nastavit portfolio v mládí a pravidelně odkládat a investovat malé částky.