No Brainer Portfolio

Tzv. „No Brainer Portfolio“, tedy portfolio, ke kterému snad „ani nepotřebujete mozek“, představil a zpopularizoval Dr. William Bernstein. Tento lékař a neurolog, později spisovatel a také finanční poradce pro movité klienty je stejně jako mnoho dalších úspěšných investorů zastáncem toho názoru, že indexové investování je lepší než výběr jednotlivých akcií a že podstatný je způsob alokace aktiv. Ve své knize „The Intelligent Asset Allocator“ představil jednoduché „No Brainer Portfolio“, které ze 75 % tvoří akcie a z 25 % dluhopisy. Konkrétně by mělo připadat 25 % na americké společnosti s velkou tržní kapitalizací, 25 % na americké společnosti s malou tržní kapitalizací, 25 % na mezinárodní akcie a 25 % na zmíněné dluhopisy. Většinou se uvádí, že by mělo jít o krátkodobé státní, ale variantou mohou být třeba i globální. Z pohledu evropského investora je určitý problém v tom, že v USA se na všechny akcie mimo USA dívají jako na mezinárodní a je na ně zaměřena řada ETF i fondů. Ovšem v Evropě tato praxe není a najít ETF, které by souhrnně investovalo do všech akciových trhů mimo USA je takřka nemožné. Proto si investor musí pomoci využitím vícero ETF, nechce-li nějaký region opomenout.


{}

{}

25,0%

Invesco S&P 500 UCITS ETFUSA – akcie velkých společností

25,0%

SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETFUSA – akcie malých společností

12,5%

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Evropa – akcie velkých společností

5,0%

Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1CRozvíjející se trhy – akcie velkých společností

5,0%

iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETFPacifik bez Japonska – akcie velkých společností

2,5%

Amundi MSCI Japan UCITS ETFJaponsko – akcie velkých společností

25,0%

iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETFUSA – krátkodobé státní dluhopisy

Rizikové upozornění

Nejnovější články

Zdraví v pilulce, zisk v portfoliu?

7 minut

Všimli jste si, kolik lidí dnes odchází z lékárny ne s léky, ale s balíčkem vitamínů? Hořčík na spánek a uvolnění svalů, D3 na imunitu, kolagen pro pleť, protein pro svaly. A to jsme teprve na začátku. Zdravý životní styl už dávno není jen výsadou sportovců nebo bio-nadšenců. Doplňky stravy se staly běžnou součástí každodenní prevence – od nootropik na soustředění, přes probiotika pro trávení až po adaptogeny proti stresu. Tento sektor zahrnuje širokou škálu produktů: vitaminy, minerály, bylinné extrakty, sportovní výživu, biohackingové novinky i personalizovanou suplementaci.

100 dnů, které otřásly trhy

5 minut

Donald Trump sliboval největší hospodářský boom v dějinách, ale prvních 100 dní jeho prezidentství místo toho přineslo propad akciových trhů, zvýšenou volatilitu a rostoucí nejistotu mezi investory po celém světě. Co způsobilo prudký obrat sentimentu a proč byla americká hegemonie poprvé po dekádách vystavena vážné zkoušce?

Krásné a výnosné? Moderní umění jako investice

6 minut

Investice do umění už dávno nejsou doménou jen sběratelů a znalců. V nejisté době nabízejí umělecká díla nejen estetický zážitek, ale také stabilní zhodnocení a ochranu před výkyvy trhů. Moderní umění otevírá cestu jak zkušeným investorům, tak těm, kteří hledají alternativní způsoby, jak rozšířit své portfolio. Co je třeba vědět, než se vydáte na cestu investování do světa obrazů, soch a digitálních instalací?