Stránky časopisu FOND SHOP

www.moneco.cz

Úvodní stránka

Hledání

Text:
Hledej

Reklama

MONECO Financial Training MONECO

Knihovna | FOND SHOP 22/2007 | Bankéři začínají radit rozumně

vytisknout článek...

Bankéři začínají radit rozumně

 

Kvalita investičního poradenství na pobočkách bank se za poslední dva roky mírně zlepšila, vyplývá z opakovaného zjišťování FOND SHOPu přímo v terénu. Je vidět snaha bank mít na pobočce vždy alespoň jednoho pracovníka speciálně vyškoleného na investiční poradenství.

Test kvality investičního poradenství pro běžné klienty bank prováděný FOND SHOPem před 2 roky nedopadl dobře. Ve většině případů se pracovníci bank snažili dostat volné prostředky klienta určené k dlouhodobé investici do zajištěných fondů, penzijního připojištění a životního pojištění (FOND SHOP 18/2005).

Letošní testování pomocí tzv. mystery shoppingu (redaktor se vydává za potenciálního klienta) dopadlo pro banky o něco lépe. Personál byl v průměru lépe vyškolen, měl více vědomostí o kapitálových trzích a investičních produktech, působil důvěryhodněji a doporučovaná řešení byla pro klienta vhodnější než v testu prováděném před 2 roky. Je vidět snaha bank mít na pobočce vždy alespoň jednoho pracovníka speciálně vyškoleného na investiční poradenství. Přestože lze konstatovat všeobecné zlepšení, i letos se v testu vyskytly případy zcela nevhodných investičních doporučení.

Redaktor FOND SHOPu se vydával na pobočkách bank za klienta a žádal radu, jak investovat 0,5 mil. Kč. Na otázky zjišťující jeho rizikový profil odpovídal jako dynamický investor s nízkou averzí k riziku a dlouhým investičním horizontem 10 let a více. Test proběhl u každé banky na jedné náhodně vybrané pobočce v Praze a jedné pobočce v Brně.

Plnou verzi článku naleznete v tištěné podobě časopisu FOND SHOP 22/2007
objednávka předplatného

Z dopisů

„Z českých časopisů jediný, který opravdu poctivě přečtu, je FOND SHOP. Není to ze sentimentality, ale jednoduše proto, že na našem trhu není kvalitnější investiční periodikum.“ (Petr Šimčák, zástupce ředitele obchodu Amundi Czech Republic Asset Management)

„Za dobu, co vás čtu, jsem získal finanční gramotnost, kterou nemá 80% populace. Za to vám patří dík a uznání.“ (z dopisu čtenáře)

Graf čísla

Kdo v Evropě poroste nejrychleji?


Obrázek aktuálně Odhady vývoje HDP daných zemí/regionů


Daně a zisky akcií


Obrázek aktuálně Změna sazby z kapitálových zisků a výnos indexu S&P 500



Doporučujeme

Co čekat od zlata?
Malé zapojení zlata dokáže dobře diverzifikovat portfolio, zejména po přepočtu do koruny. Klíčový drahý kov však bez varování střídá dlouhé etapy výrazného investičního úspěchu a neúspěchu.

Spekulativní hypotéky
Poptávka Čechů po hypotečních úvěrech zaznamenala letos navzdory koronakrizi nové rekordy. Poslední dobou však má spíše spekulativní charakter, což zvyšuje rizika hypoték do budoucna.

Co byste měli sledovat u ETF
ETF jsou čím dál tím populárnější investiční nástroj i v ČR. Jenže řada investorů si neuvědomuje, jak složité je vybrat to správné ETF do portfolia

Ošidné časování trhu
Statistiky denního vývoje národních akciových indexů s dlouhou historií jako DAX a S&P 500 hovoří proti časování trhu.